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Created with Fabric.js 1.4.5 Conceptos basicos de Prevención de Lavado de dinero CASH APOYO EFECTIVO Cliente Lavado de dinero Cualquier persona física, moral que celebra un contrato y actúe a nombre propio. Instrumento monetario Beneficiario Persona designada por el titular, para que ejerza derechos derivados del contrato respectivo. Los billetes y monedas metálicas decurso legal, así como los cheques deviajero y las monedas acuñadas en platino, oro y plata. Proceso a través del cual es encubierto el origen y destino de los fondos generados mediante algunas actividades ilegales Operación inusual La actividad, conducta o comportamientode un cliente que no concuerde con susantecedentes o actividad conocida o declarada. Operación internapreocupante La operación, actividad, conducta o comportamiento de cualquiera de los colaboradores, que pudiera ir en contra del código de ética, vulnerar o evadir las políticas y procedimientos internos. Operación relevante La Operación que se realice con instrumentos monetarios, por un monto igual o superior al equivalenteen moneda nacional a diez mil dólaresnorteamericanos. Perfil transaccional Es la información que los clientes proporcionan al momento de solicitarun crédito respecto del monto, número,tipo, naturaleza, origen y destino de los recursos, así como la frecuencia de las operaciones que comúnmente realizan. Personas Políticamente Expuestas (PEP´s) Aquel individuo que desempeña o ha desempeñado funciones públicasDESTACADAS en un país extranjeroo en territorio nacional. Propietario real Persona que, por medio de otra obtiene los beneficios derivados de una operación y es quien, en última instancia, ejerce los derechos de uso, disfrute, aprovechamiento o disposiciónde los recursos, esto es, como el verdadero dueño de los recursos. Proveedor de recursos Persona que, sin ser el titular de un contrato, aporta recursos a esta de manera regular para el cumplimiento de las obligaciones derivadas de dicho contrato, sin obtener los beneficios económicos derivados de este.
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